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市商务委关于加强本市单用途商业预付卡 管理工作的通知

各区县商务主管部门:

根据《国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知》(国办发〔2011〕25号,以下简称25号文件)和《单用途商业预付卡管理办法(试行)》(商务部2012年第9号令,以下简称《管理办法》),为规范本市商业单用途预付卡的管理,扩大消费,防范预付资金风险,促进反腐倡廉,现将有关工作通知如下:

一、提高思想认识,履行管理责任

规范单用途商业预付卡管理是国务院赋予商务部门的一项重要职能。预付卡是一种商业模式,在便利支付、扩大消费等方面有积极的作用,但预付卡市场也存在监管不严、违反财务纪律、缺乏风险防范机制和公款消费、收卡受贿等问题,扰乱了税收和财务管理秩序,助长了腐败行为。根据商务部发布的《管理办法》,明确了商务部门负责单用途商业预付卡管理的法律责任,提出了分类管理、属地管理和过程管理的要求,并加强了以备案管理为基础、业务报告为形式、资金管理为核心、督促检查为抓手的管理构架,既明确了发卡企业规范发展的方向,又为消费者的合法权益提供了一定程度的法律保障。上海发卡、用卡企业多,预付卡消费在社会消费品零售总额中占有一定的比例,在全国影响较大。因此必须引起高度重视,要认真按照国务院的要求履行工作职能,按照《管理办法》的规定加强规范管理,促进预付卡市场的健康发展。

二、加强组织领导,健全工作机制

一是建立领导组织机制。要成立以分管领导为组长,业务主管科室、纪检监察部门负责人等为成员的工作领导小组,明确职责,落实必要的条件,确保预付卡管理工作顺利开展。二是建立区域合作机制。各区县商务部门要按照属地管理的要求,按照各自的职责加强对发卡企业备案和业务经营的监管,加强信息沟通与协调,规范跨区域经营发卡企业的行为。三是建立部门协作机制。主动加强与监察、财政、税务、工商等部门的沟通,形成工作合力,加强监督管理。四是建立信息沟通机制。在备案和日常监管中遇对把握不准的情况,及时联系反馈。并加强信息报送,跟踪单用途商业预付卡管理工作情况。

三、加强业务学习,抓好备案工作

《管理办法》是商务部门开展工作的依据,要了解掌握《管理办法》的相关内容,熟悉使用业务信息系统,落实银行资金存管、履约保证保险、担保等金融监管措施。一是要加强引导,提高发卡企业进行备案的主动性和自觉性。组织辖区内企业参加有关业务培训会、政策解读会,提高相关企业的认知度。二是要把握标准。纳入管理和报备的主体为从事零售、住宿餐饮和居民服务业的发卡企业。对集团、品牌、规模以及其他发卡企业,分别按照对应的管理要求履行职责。三是要强化督促。对应报备而未报备的企业要加强督促,采取有效措施,做到全覆盖。

四、建立长效机制,推进规范管理

一是要落实业务报告制度。要督促有关发卡企业定期向商务部门报告业务情况,并善于业务报告中发现问题,及时督促企业加强整改,将潜在风险化解在初始。二是要落实“三项”制度。督促发卡企业落实实名登记、非现金购卡和限额发行等三项制度,建立重点发卡企业定期检查等制度,动态掌握相关业务发展和规范管理的情况。三是要加强执法检查。落实举报投诉渠道,突出执法检查的重点,对沉淀资金大、举报投诉多、人民群众生活密切的发卡企业要重点予以关注。四是要注重预警防范。制定应急预案,对可能出现的各种应急情况提出应对措施,防患于未燃。切实提高廉洁从政意识和风险防范意识。加强舆情监测与引导。

 

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